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中意人寿推出在线一站式综合理财服务系统“财
发布时间:2020-03-21 18:53

 

  和讯保险消息 2014年12月15日,中意人寿保险有限公司在召开“大道智简中意人寿新营销技术推介会”,推出国内首个在线一站式综合理财服务系统——“财e通”。中意人寿总经理易思乐先生、个人营销业务部总经理王朝蓬先生、信息科技部总经理田畀先生以及中意人寿营销员代表王平业务总监、客户和记者逾300人参加了推介会。

  随着央行降息、股市高涨,让老百姓终于看到“赚钱”牛市的曙光。但对于大多数人而言股票风险太高,固定收益产品赚得少,而在资产配置中发挥“稳压器”作用的保险产品优势则再次凸显出来。

  自己的财务状况如何?什么样的金融产品最适合自己?怎样购买最便捷?成为不少有财可理但又精力有限的人的困扰和难题。由中意人寿联合高校及专业理财机构历时三年设计开发的“财e通”——在线一站式综合理财服务系统,致力于解决这些困扰和难题。

  据了解,此次推出的中意人寿“财e通”由FNA财务需求分析、SIS理财规划方案、“AirB!z”在线承保三大系统软件包组成,集合了财务状况和需求分析、理财方案制订、计划书创建、现场投保保费支付、信息查询等多种功能。

  推介会现场同时发布了《中意人寿保险有限公司营销员基本制度(2015卓越版)》,该制度明确了中意人寿对营销员的未来培养策略和发展方向。中意人寿致力于提高营销员收入水平,在业内首创留才金及团队利益传承,稳定和延长营销员事业期。同时,改善营销员公共交通、意外、医疗、重疾等福利水平,为全方位打造高素质的营销人才提供平台,培养高忠诚度的综合理财服务专家。

  此外,中意人寿还在现场发布了客户进行保单管理和自助服务的移动应用客户端APP,客户可以7X24小时便捷地查看保单详细信息、实时进行保单变更和理赔报案。

  中意人寿营销员可以借助“财e通”,实时完成对客户的财务健康状况进行诊断、开方、抓药全流程,并提供一体化的完整解决方案。与以往的保险营销方式相比,“财e通”实现了四大突破:

  一、模块智能:以往营销员与客户面对面沟通,产品推介和计算收益主要依靠原始的纸、笔等工具进行;有了“财e通”的帮助,营销员可根据客户的财务数据,利用内置的智能模块以现金流量表、资产负责表的形式帮助客户做专业的“财务体检”,让客户对自己的财务健康状况一目了然。

  二、数据准确:在分析客户需求时,“财e通”也与过去单纯依靠营销员个人经验提供模糊的需求分析完全不同。系统可以依据“财务体检”的结果,通过“需求诊断”的数据准确定位客户的切身需求,如家庭保障、健康、养老、子女教育等。并结合客户的财务现状和理财目标订制个性化的理财方案,为客户优化资产比例和结构提供具有可操作性的。

  三、操作简单:由于整合了自助研发的互联网产品技术,“财e通”最大限度地简化了营销员和客户的操作步骤。原来需要经过数次面谈才能的投保过程,而现在只需一次会面,便可在短短1小时之内全部完成。

  四、购买便捷:一旦客户认可“财e通”呈现的理财方案,营销员便可现场为客户提供符合实际需求的寿险保单。借助电子签名等移动互联网技术手段,网上签订合同、在线分钟即可生效。