您当前的位置:永乐国际主页 > 投资综合 > >
迎接以投资者利益为核心的理财服务体系
发布时间:2020-07-15 09:56

 

  公募基金20年,行业都在纪念。作为记录、观察、建设者,中证报也推出了一系列有意义的纪念活动。中间想到最多的两个词是:、担当。时代,行业,为时代担当。

  的时代背景,金融服务实体经济的现实需求,公募百姓理财工具的价值属性,成就了基金行业。辉煌业绩,离开时代,是不可能实现的。过去20年如此,未来也如此。基金行业只有融入时代,才能有大发展。认识自己的定位,有作为有担当,时代,行业,才能更好前行。

  感慨行业聚集了一大批优秀的建设者,勇于担当,善于创新思考。最近碰到几位业界朋友,老十家的一位朋友回忆开业前手忙脚乱的准备情景;第一只式基金契约的起草者,回忆“编”招募书的窘状。20年前初创时期线年后的今天,这种探索求新的劲头依然处处可见。前几天纪念活动上,一位从业14年的资深公募老总,很有危机感地讲科技如何改变行业,行业如何技术趋势,很细很深入,很前沿,耳目一新;另一位老总深入思考人在投资中的作用,阐释了信任是资产管理行业的本质,持有人的信任是行业发展的源动力;今天现场嘉宾席上的一位公募老总,巾帼女英雄,他们公司在养老投资上很下功夫,前瞻而且投入,业务扎实开展,已是行业翘楚,前几天她给我和我的同事们讲基金服务养老第三支柱的思考,包括税收、账户、投资者等,非常深入,我深受……

  20年来,中国基金业为中国资管行业锻造了大批的人才,无论这些人才坚守在公募,还是投奔了私募、保险、券商,最终都将服务于中国的投资者,推动中国资本市场的发展,助力中国经济的腾飞。

  正是有了这样时代,站在前沿,创新担当的建设者们,20年来,基金行业向社会交出了漂亮的答卷。

  从业绩看,偏股型基金的平均年化收益率达到16.5%,每年能跑赢大盘8.8个百分点。债券型基金的平均年收益,也超出三年定期存款利率4.5个百分点。截至2017年,基金业向持有人分红达1.7万亿元,展现了公募基金普惠大众的价值。

  更为重要的是,基金业构建了比较完善的制度体系。比如强制托管制度,比如信息披露制度,确保了投资者的资金安全,确保了基金投资运作的透明。自诞生以来,公募基金从未出现一起挪用资金、卷款跑的事件。我们可以看到,资管新规提出的很多要求,都是公募基金从一开始就在坚守的制度规范。而这将是未来行稳致远的基础。

  但行业在发展中也出一些问题。最大的遗憾在于,基金创造的优良业绩,并没有有效地为投资者实实在在的收益。老百姓体验不好。这背后,某种程度上,与中国的资产管理产业链,缺乏健全的投资顾问环节有关。我们看到,在基金销售端,长期以来以销售佣金为导向,而不是从投资者利益出发,导致很多投资者在市场高点追逐热门基金,持有到熊市却在低点赎回,高买低卖,没有体验到很好的赚钱效应。

  从这个角度讲,蚂蚁财富联合合作伙伴,打造以投资者利益为核心的理财服务体系,就显得切中要害。只有真正服务好千千万万的普通投资者,站在他们的角度和立场上提供基金投资,才能更好地让基金的普惠金融价值落到实处。

  今天的会议主题是“新技术、新服务”。新技术改变的不应该仅仅是我们发现价值的方,更应该重塑我们为投资者创造财富的价值观。这意味着,我们要针对投资者的教育、养老等实际需求设计产品;要以投资者更容易接受的方式传递正确的投资;要利用新技术,真正从投资者的利益出发,帮助他们选择基金、配置组合。

  中国证券报一直致力于架起投资者与优秀基金公司的桥梁。我们愿与大家一起,共同为这一目标不懈努力,迎接中国基金业更加璀璨的未来。