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个人理财业务的分类和概念有哪些
发布时间:2020-08-04 10:58

 

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  1.个人4102理财业务—1653—商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。

  1.理财顾问服务——商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资、个人投资产品推介等专业化服务。

  2.综合理财服务——商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上,接受客户的委托和授权,按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务业务活动。

  (2)理财计划——商业银行在对潜在目标客户群分析研究的基础上,针对特定目标客户群开发设计并销售的资金投资和管理计划。按照客户获取收益的方式不同,理财计划可分为收益理财计划和非收益理财计划。

  ①非收益理财计划--进一步划分为保本浮动收益理财计划和非保本浮动收益理财计划。保本浮动收益理财计划--银行按照约定条件向客户本金支付,本金以外的投资风险由客户承担,并依据实际投资收益情况确定客户实际收益的理财计划。非保本浮动收益理财计划--银行根据约定条件和实际投资收益情况向客户支付收益,并不客户本金安全的理财计划。